Когда компания или гражданин уходит в банкротство, кредиторы получают возможность заглянуть в прошлое должника. Сделки, которыми имущество было выведено или один кредитор получил больше других, могут быть отменены судом — а всё переданное по ним вернётся в конкурсную массу и пойдёт на погашение долгов.
Этот механизм называется оспариванием сделок должника (глава III.1 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», далее — ФЗ-127). Ниже разберу, какие именно сделки под угрозой, в какие периоды, кто вправе их оспорить и как считаются сроки.
Материал подготовила Сабирова Анна Сергеевна, адвокат, реестровый номер 66/2171, коллегия адвокатов «Цитадель Права» (Екатеринбург). Работаю с 2000 года, веду дела на пересечении банкротного и уголовного направлений.
Что такое оспаривание сделок и зачем оно нужно
Цель процедуры банкротства — соразмерно рассчитаться со всеми кредиторами из имущества должника (конкурсной массы). Но к моменту банкротства ценного имущества часто уже нет: его успели продать по заниженной цене, подарить родственникам, зачесть в пользу «своего» кредитора.
Оспаривание сделок — это способ вернуть выведенное. Суд признаёт сделку недействительной, и, по правилу статьи 61.6 ФЗ-127, всё переданное по ней возвращается в конкурсную массу. Имущество снова становится доступным для расчёта со всеми кредиторами.
Важно: оспаривание идёт через арбитражный суд в рамках дела о банкротстве — по заявлению управляющего, кредиторов или уполномоченного органа, а не по инициативе «обиженного» контрагента. Суд рассматривает заявление и признаёт сделку недействительной; основания для этого строго определены законом.
Какие сделки можно оспорить
По статье 61.1 ФЗ-127 могут быть оспорены сделки, совершённые должником или другими лицами за его счёт, — как по специальным основаниям закона о банкротстве, так и по общим основаниям Гражданского кодекса РФ (мнимые и притворные сделки, статья 170 ГК РФ; злоупотребление правом, статьи 10 и 168 ГК РФ). Маршрута два, условия и сроки у них разные.
Ключевой момент: под сделкой здесь понимается не только договор. По той же статье 61.1 ФЗ-127 и Постановлению Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63 оспорить можно и действия во исполнение обязательств: банковский платёж, перечисление зарплаты или премии, зачёт, брачный договор, действия по исполнению судебного акта.
Специальных банкротных оснований два — подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Разберу оба.
Подозрительные сделки (статья 61.2 ФЗ-127)
Закон делит подозрительные сделки на два вида — по вредоносности и по глубине периода, за который их можно «достать».
Неравноценные сделки: период 1 год
Сделку могут признать недействительной, если должник получил по ней неравноценное встречное исполнение — например, продал имущество существенно дешевле рыночной цены (пункт 1 статьи 61.2 ФЗ-127). Такую сделку оспаривают, если она совершена в течение одного года до принятия судом заявления о банкротстве или после него.
Здесь не нужно доказывать чей-то злой умысел, но и одной формальной разницы в цене мало: суд оценивает неравноценность в совокупности обстоятельств сделки.
Сделки во вред кредиторам: период 3 года
Более глубокое основание — сделка, совершённая в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (пункт 2 статьи 61.2 ФЗ-127). Её можно оспорить, если она совершена в течение трёх лет до принятия заявления о банкротстве или после.
Доказать нужно три обстоятельства вместе (по разъяснению Пленума ВАС РФ № 63): у сделки была цель причинить вред, вред был причинён, и другая сторона об этой цели знала или должна была знать.
Закон облегчает доказывание через презумпции.
Цель причинения вреда предполагается, если на момент сделки должник отвечал признаку неплатёжеспособности или недостаточности имущества (либо стал отвечать в результате сделки) и при этом, например, сделка была безвозмездной, совершена в пользу заинтересованного лица или на сумму от 20 % балансовой стоимости активов.
Осведомлённость второй стороны предполагается, если она заинтересованное лицо либо знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов или о признаках неплатёжеспособности должника. Все эти презумпции опровержимы — их можно опровергнуть в суде.
Сделки с предпочтением (статья 61.3 ФЗ-127)
Второе основание — когда должник перед банкротством рассчитался с одним кредитором в обход других, оказав ему предпочтение. Классический пример: погасил долг «дружественной» фирме, оставив остальных ни с чем.
Здесь работают два коротких периода:
- 1 месяц до принятия заявления о банкротстве — или уже после его принятия (пункт 2 статьи 61.3 ФЗ-127); здесь знание кредитора о проблемах должника доказывать не требуется;
- 6 месяцев до принятия заявления (пункт 3 статьи 61.3 ФЗ-127) — этот более длинный период работает, если налицо признаки предпочтения из закона либо доказано, что кредитор знал о неплатёжеспособности или недостаточности имущества должника. Для заинтересованного лица такое знание предполагается, пока не доказано обратное.
Какие сделки защищены от оспаривания
Не любая сделка перед банкротством уязвима. Статья 61.4 ФЗ-127 защищает обычную хозяйственную деятельность: такие сделки нельзя оспорить по неравноценности (пункт 1 статьи 61.2 ФЗ-127) и предпочтению (статья 61.3 ФЗ-127), если их цена не превышает 1 % стоимости активов должника.
Оговорка важная: от оспаривания по мотиву причинения вреда кредиторам (пункт 2 статьи 61.2 ФЗ-127) этот иммунитет не спасает. Но рутинные текущие платежи — за аренду, коммунальные услуги, поставки — он защищает: банкротство не должно задним числом обнулять нормальный оборот.
Кто может подать заявление об оспаривании
По статье 61.9 ФЗ-127 заявление подаёт арбитражный управляющий (внешний или конкурсный) — от имени должника, по своей инициативе или по решению собрания кредиторов.
Отдельный кредитор или уполномоченный орган (например, налоговая служба) может оспорить сделку самостоятельно — но только если размер его требований, включённых в реестр, составляет более 10 % общего размера кредиторской задолженности (без учёта требований того лица, чью сделку оспаривают).
Именно здесь, в оспаривании сделок, живёт порог 10 % — его часто по ошибке приписывают субсидиарной ответственности, где такого порога нет.
Что происходит с имуществом и встречным требованием
А что получает взамен контрагент, который вернул имущество в конкурсную массу по статье 61.6 ФЗ-127? Его встречное требование к должнику восстанавливается — но очередь зависит от основания недействительности.
Если сделку признали недействительной как совершённую во вред кредиторам (пункт 2 статьи 61.2 ФЗ-127) или как предпочтительную по «шестимесячному» правилу (пункт 3 статьи 61.3 ФЗ-127), требование контрагента удовлетворяется только после погашения требований кредиторов третьей очереди, включённых в реестр (пункт 2 статьи 61.6 ФЗ-127).
Фактически это самый конец очереди — что и делает участие в сомнительных сделках должника невыгодным.
Сроки: не путайте период подозрительности и исковую давность
В спорах об оспаривании сделок сталкиваются два разных срока, и их постоянно смешивают.
| Что за срок | О чём он | Значение |
|---|---|---|
| Период подозрительности | Когда была совершена сама сделка | 1 месяц / 6 месяцев / 1 год / 3 года до банкротства (или после подачи заявления) |
| Исковая давность | Сколько есть времени на подачу заявления | 1 год по специальным основаниям (пункт 2 статьи 181 ГК РФ); 3 года по ничтожным сделкам (пункт 1 статьи 181 ГК РФ) |
Период подозрительности — это «окно в прошлое» для специальных банкротных оснований (статьи 61.2 и 61.3 ФЗ-127): чтобы оспорить сделку по ним, она должна попасть в это окно. Оспаривание по общим основаниям ГК РФ этими окнами не ограничено, но у него свои условия.
Исковая давность — это время на само заявление, и она зависит от основания. По специальным основаниям — один год: он течёт с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать об основаниях, предусмотренных законом о банкротстве (статья 61.9 ФЗ-127). По ничтожным сделкам — три года (пункт 1 статьи 181 ГК РФ).
Пропуск исковой давности — основание для отказа, но суд применяет его только если об этом заявит сторона спора (пункт 2 статьи 199 ГК РФ). Поэтому вопрос «с какого дня считать срок» часто становится центральным.
Когда гражданский спор становится уголовным
Оспаривание сделки — гражданско-правовой спор в арбитражном суде. Но за теми же действиями иногда стоит состав преступления.
Вывод активов перед банкротством может квалифицироваться по статье 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве). Умышленное создание неплатёжеспособности — это статья 196 УК РФ (преднамеренное банкротство), а заведомо ложное объявление о несостоятельности — статья 197 УК РФ (фиктивное банкротство).
Один и тот же эпизод может рассматриваться одновременно в двух процессах, арбитражном и уголовном, и позиции в них нельзя вести изолированно. Признание сделки недействительной в арбитраже способно стать доказательством в уголовном деле, и наоборот. Поэтому обе позиции стоит выстраивать согласованно.
Можно ли защитить сделку
Да — оспаривание не приговор, а спор, в котором у сторон есть аргументы. Контрагент может доказывать, что исполнение было равноценным, что он не знал и не мог знать о проблемах должника, что сделка совершена в обычной хозяйственной деятельности, что пропущена исковая давность.
Готовиться к такому спору лучше заранее — с проверки сделок на «зоны риска» ещё до возбуждения дела о банкротстве.
Как строится сопровождение банкротства компании, описано на странице банкротство юридических лиц. Что такое личная ответственность руководителя — в разборе субсидиарной ответственности.
Частые вопросы
За какой срок до банкротства могут оспорить сделку?
Зависит от основания. Неравноценные сделки оспаривают за 1 год до принятия судом заявления о банкротстве, сделки с предпочтением — за 1 или 6 месяцев, сделки во вред кредиторам — за 3 года; тот же расчёт действует и для сделок, совершённых уже после принятия заявления (статьи 61.2 и 61.3 ФЗ-127).
Могут ли оспорить дарение или продажу имущества родственнику?
Да, это типичные кандидаты. Если на момент сделки должник уже был неплатёжеспособен, по безвозмездным сделкам и сделкам в пользу заинтересованных лиц презумпция цели причинения вреда кредиторам работает против должника (пункт 2 статьи 61.2 ФЗ-127), а глубина периода — до 3 лет.
Оспаривают ли сделки при банкротстве физических лиц?
Да, глава III.1 ФЗ-127 применяется и к банкротству граждан. Оспорены могут быть и договоры, и переводы денег, и брачный договор, и раздел имущества — если они подпадают под подозрительность или предпочтение.
Какой срок исковой давности по оспариванию сделки?
Зависит от того, оспорима сделка или ничтожна. По специальным банкротным основаниям (статьи 61.2 и 61.3 ФЗ-127) сделка оспорима — срок один год (пункт 2 статьи 181 ГК РФ), и он течёт с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать об основаниях, а не с даты самой сделки.
По ничтожным сделкам — например, мнимым и притворным (статья 170 ГК РФ) — срок три года (пункт 1 статьи 181 ГК РФ).
Что вернёт контрагент, если сделку признали недействительной?
Всё полученное по сделке — в конкурсную массу (статья 61.6 ФЗ-127). Взамен его требование к должнику восстанавливается, но по ряду оснований удовлетворяется только после требований кредиторов третьей очереди, включённых в реестр, — фактически в самом конце.
Куда обратиться
Если Вам оспаривают сделку в деле о банкротстве, Вы кредитор и видите вывод активов должника или хотите заранее оценить риски по своим сделкам, — я разберу ситуацию по документам: проверю периоды, основания и презумпции, оценю позицию. Результат не обещаю — разъясню перспективы разрешения ситуации и возможный итог.
Веду банкротные дела как адвокат: документы, заявления в Арбитражный суд Свердловской области, контроль за действиями арбитражного управляющего. Консультация — от 6 000 ₽ очно в Екатеринбурге или по телефону. Работаю по всей России: консультации удалённо, ведение дела с личным участием.
Телефон и WhatsApp: +7-912-268-86-13. Email: sabirovanna@mail.ru. Адрес: Екатеринбург, ул. Белинского, 108, оф. 174.
Сабирова Анна Сергеевна, адвокат, реестровый номер 66/2171, коллегия адвокатов «Цитадель Права», адвокатская практика с 2000 года.